Contractul/comanda, factura, dovada livrării ori prestării, recepția, scadența, plățile parțiale și corespondența cu debitorul.
Bani de recuperat · factură neplătită
Factură neplătită și recuperarea creanței
Înainte de notificare sau proces, punem împreună contractul ori comanda, dovada livrării sau a serviciului, recepția, scadența, plățile parțiale și obiecțiile debitorului. Abia apoi alegem procedura de recuperare.
Pentru furnizori, prestatori, comercianți și alți profesioniști care au sume ajunse la scadență.
Mai întâi: de ce este datorată suma
Factura trebuie legată de prestația care a generat-o.
În practică, creanța poate depinde de contract, comandă, ofertă acceptată, aviz, proces-verbal, raport de lucru, corespondență sau alte documente care arată ce s-a convenit și ce s-a executat. Dacă debitorul contestă livrarea, calitatea ori recepția, simpla emitere a facturii poate să nu rezolve problema de probă.
Analiza urmărește și scadența, plățile parțiale, compensările, recunoașterile de datorie și obiecțiile formulate la timp. Aceste elemente pot schimba atât suma cerută, cât și procedura potrivită.
Dosarul creanței
Șase repere care decid dacă recuperarea este simplă sau litigioasă.
Temeiul sumeiContract, comandă, ofertă, factură și documentele care explică raportul dintre părți.
ExecutareaDovada livrării, serviciului, lucrării sau celeilalte prestații pentru care se cere plata.
ScadențaMomentul în care plata a devenit datorată și eventualele termene sau condiții convenite.
Poziția debitoruluiLipsă de răspuns, promisiune de plată, obiecții, compensare sau contestarea prestației.
AccesoriileDobândă ori penalități numai în măsura în care există temei contractual sau legal aplicabil.
ColectabilitateaValoarea, costurile, situația debitorului și riscul de insolvență pot influența strategia.
Procedura vine după analiză
Notificarea, ordonanța de plată și cererea cu valoare redusă nu sunt variante interschimbabile.
Când înscrisurile arată o creanță bănească suficient de clară, o procedură specială poate fi eficientă. Dacă există dispute serioase asupra executării contractului, sunt necesare probe mai ample ori pretențiile depășesc cadrul unei proceduri speciale, poate fi potrivită o acțiune de drept comun.
În raporturile dintre profesioniști, dobânda legală penalizatoare poate avea un regim distinct. Calculul nu se face însă automat: trebuie verificat contractul, tipul raportului și momentul de la care suma este exigibilă.
De la probă la procedură
De la documente la o cerere care poate fi susținută.
- 01
Reconstruim tranzacția
Stabilim ce s-a convenit, ce s-a executat și ce documente dovedesc fiecare etapă.
- 02
Stabilim suma care poate fi cerută
Separăm principalul, plățile, eventualele accesorii și data scadenței.
- 03
Verificăm situația debitorului și opțiunile
Alegem dacă merită negociere, notificare, procedură specială, drept comun ori o verificare privind insolvența.
- 04
Pregătim următorul pas
Cererea și anexele trebuie să fie coerente cu povestea pe care documentele o pot demonstra.
Diagnosticul creanței
Analiza facturii și a dosarului de recuperare, înainte de alegerea procedurii.
Factura este punctul de plecare. Verificăm dacă suma poate fi susținută juridic și ce demers se potrivește documentelor și situației debitorului.
De ce este datorată suma, ce poate fi probat, eventualele obiecții sau compensări, accesoriile, prescripția și semnalele de insolvență.
Ce lipsește din dosar, ce poate fi cerut, dacă are sens prelitigiul și ce proceduri sunt compatibile cu documentele și disputa reală.
Notificarea de plată, negocierea, ordonanța de plată, cererea cu valoare redusă, dreptul comun, executarea ori insolvența se stabilesc separat, dacă sunt necesare, după caz.
SITUAȚII CONEXE
Căi de recuperare care se pot succeda.
Procedura potrivită
Aveți o factură ajunsă la scadență și plata nu a venit?
Trimiteți pe scurt cine este debitorul, suma, scadența și ce documente există. Verificarea completă se face după stabilirea mandatului.